关于做好全市融资租赁和商业保理公司名单制管理工作的通知
各县（区）地方金融主管部门，各融资租赁公司、商业保理公司：
按照中国银保监会《融资租赁公司监督管理暂行办法》《商业保理企业名单制管理工作方案》要求，根据省地方金融监管局《关于加强地方金融监管体系建设的指导意见》《江苏省融资租赁公司监督管理实施细则（试行）》工作安排，为有效加强全市融资租赁和商业保理公司监督管理，现就开展全市融资租赁和商业保理公司名单制管理工作安排如下：
一、初步摸排正常经营类公司名单
（一）企业申报条件
依法合规经营，最近三年内无重大违法违规记录；接受并配合监管、在注册地有经营场所，及时准确向监管部门报送经营数据信息；实质性开展融资租赁或商业保理业务，2020年度持续经营六个月以上。
（二）工作程序
1. 自主申报阶段。申请纳入正常经营类公司名单的融资租赁公司和商业保理公司，填写《合规经营承诺》（附件1），以及《江苏省融资租赁公司经营状况登记表》（附件2）或《江苏省商业保理公司经营状况登记表》（附件3），于3月1日前将承诺书、登记表原件及营业执照、公司章程、股东名单、高级管理人员名单和简历、近两年财务审计报告等相关材料复印件（均一式三份）报送至所在县（区）地方金融监管部门。
2. 初步审核阶段。县（区）地方金融监管部门初步审核企业申报材料；市地方金融监管局复审，并结合市场监管、税务、人民银行、银保监等部门和单位意见，初步确定正常经营类公司名单。各县（区）于3月5日前将《拟纳入正常经营类公司名单》《融资租赁公司情况汇总表》《商业保理公司情况汇总表》（附件4）及企业申报材料统一报送至市地方金融监管局。
二、确定正常经营类公司名单
（一）确定现场核查名单
省地方金融监管局对申报材料进行审核，确定2021年度现场检查公司名单。此次申报的经营状况良好、财务数据正常、符合正常经营条件的融资租赁公司和商业保理公司，以及2020年11月省地方金融监管局公布的63家正常经营的商业保理公司，均纳入2021 年度现场检查名单。
（二）开展现场核查
市、县（区）地方金融监管部门会同第三方机构，按照现场检查名单开展现场审计核查。
（三）确定正常经营类公司名单及监管评级
省地方金融监管局根据检查结果及监管部门意见，研究确定正常经营类融资租赁公司名单，更新正常经营类商业保理公司名单，符合条件的确定监管评级并予以公布。
三、其他事项
（一）申请纳入正常经营类公司名单的企业，应当在规定时间内，主动向所在地县（区）地方金融监管部门如实准确报送有关材料，审核中如发现虚报瞒报情况将从严处理。
（二）县（区）地方金融监管部门应当严格审核企业申报材料，征求相关部门单位意见后，在规定时间内将相关材料报送至市地方金融监管局。
（三）正常经营类公司名单和监管评级坚持“动态管理、有进有出”原则。县（区）地方金融监管部门对现场核查中发现的问题，督促相关企业尽快整改，整改完成后，监管部门可根据具体情况另行纳入名单；名单公布及评级确定后如发现企业存在违法违规行为，监管部门将及时调查核实，视具体情况决定是否降低监管评级或移出正常经营类公司名单。
附件：1. 合规经营承诺
附件：2. 江苏省融资租赁公司经营状况登记表
附件：3. 江苏省商业保理公司经营状况登记表
附件：4. 拟纳入正常经营类公司名单、融资租赁公司情况汇总表、商业保理公司情况汇总表
连云港市地方金融监督管理局
2021年2月5日
