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春节期间防范非法集资的风险提示

发布人:连云港市地方金融监管局 发布时间:2021-02-09 17:54 字体:[ ]

非法集资花样多,各种套路要警惕。

珍惜自己血汗钱,平安幸福过大年。


广大市民朋友们:

春节是亲朋好友相聚的日子,同时也是非法集资活动的高发期。一些不法分子铤而走险,披着合法企业的“外衣”,打着所谓响应国家政策、“金融创新”“经济新业态”等幌子,在民间投融资中介、网络借贷、私募基金、交易场所、养老服务等领域,制造虚假宣传。不少市民上当受骗,遭受经济损失,成为引发社会不稳定的因素。

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当前,非法集资表现形式花样繁杂、层出不穷,但万变不离其宗,市处非办提醒广大市民朋友在理财时擦亮双眼,不被高利诱惑:

一.什么是非法集资?

非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

二.合法的金融投资理财产品有哪些?

资产管理业务,属于金融业务范畴,必须持牌经营,必须纳入金融监管。居民如有理财需求,应当选择银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等持牌金融机构发行的资产管理产品。未经金融监督管理部门许可,任何非金融机构和个人不得代理销售资产管理产品。如您发现这样的“理财产品”,请立即举报!

三.非法集资的九种主要形式

1.以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。

2.套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。

3.非融资性担保企业开展担保业务或投资为名进行非法集资。

4.以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”进行非法集资。

5.以境外投资,高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额回报进行非法集资。

6.通过各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。

7.以发行或者变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者期货交易、典当为名进行非法集资。

8.利用网络技术构造“虚拟”产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。

9.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、加盟与“快速积分法”等进行非法集资。

远离非法集资

珍惜自己的血汗钱

保卫父母的养老钱

守住子女的读书钱

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非法集资参与人数多,涉案金额大,案件亏空严重,资金偿还率普遍极低同时处置难度大,许多集资参与者血本无归,其中不少人被卷走的是血汗钱、养老钱,不仅严重影响当前生活,也为未来留下了无穷的隐患。每个非法集资案件就像资金亏空的大坑,参加人数或者次数越多,坑就会被挖的越大、越深。一旦发现涉案嫌疑,一定要及时报警,不要报侥幸心理,导致损失扩大。举报电话:12345